Nyhetsbrev #3
September 2023 | |
|
|
| ”Det kommer att bli en händelserik höst.” | | Agneta Oscarsson
Vd, Swedsec | |
|
|
| | | Hösten kom snabbt! | | | Efter snart ett halvår som vd för Swedsec känner jag att jag har kommit in i verksamheten på ett bra sätt. Jag kan bara konstatera att det händer mycket inom Swedsec liksom i vår omvärld. Jag ser fram emot en spännande och innehållsrik höst, med fokus på digitalisering, regelverksförändringar och att fortsätta utveckla vår verksamhet. | | Flexibilitet har blivit en viktig del av vår vardag och därmed också möjligheten att göra saker på distans. Vi kommer under hösten att fokusera på att bli färdiga med arbetet kring våra digitala testlokaler som kommer att kunna göra det möjligt att genomföra våra licensieringstester på distans. Vi arbetar intensivt för att så snart som möjligt kunna lansera den nya tjänsten.
Ett område som kommer att vara vikitgt för oss och våra licenshavare under kommande år är regelverket för icke-professionella investeringar, RIS – Retail investment strategy. De nya reglerna är ett led i EU:s utveckling av en gemensam kapitalmarknad (Capital Markets Union) som bland annat syftar till att skapa förutsättningar för icke-professionella investerare att dra nytta av de investeringsmöjligheter som erbjuds på kapitalmarknaden.
Det är fantastiskt att se att över hälften av våra licenshavare har genomfört årets ÅKU och att många bolag redan har rapporterat in detta. Jag uppmanar er att inte vänta med rapporteringen utan fortsätta att göra det löpande.
Ett område som är under översyn är de fysiska licensbevisen. Det är väldigt få som använder dem och de samlas sällan in när en licenshavare avslutar sin anställning. Vi kommer därför att föreslå till medlemsbolagen i den årliga genomgången av Swedsecs regelverk att de tas bort. Mer information kommer när ett formellt beslut är fattat.
Juni bjöd på Almedalsveckan där vi deltog med ett seminarium om hållbarhetens roll i rådgivning till konsumenter. Det var en givande vecka med nya insikter och möten som kommer att forma vårt fortsatta arbete. Mer om detta nedan.
Jag ser fram emot att fortsätta vårt samarbete och att tillsammans möta höstens möjligheter och utmaningar. Tillsammans kommer vi att fortsätta driva Swedsec framåt.
Agneta Oscarsson
Vd, Swedsec | |
|
|
| | Almedalen | Swedsec stod som arrangör för ett seminarium i Almedalen: "Vad spelar hållbarheten för roll vid rådgivning till konsumenter?" Panelen bestod av Isak Wirén (Nordea), Johanna Fager Wettergren (FI), Greger Wahl (Swedbank) och Swedsecs vd Agneta Oscarsson. Paneldeltagarna delade med sig av sina olika perspektiv för hur hållbarhet kan påverka och hanteras i rådgivningsmöten med kunder. |
|
|
Testverksamheten
Från januari till juli i år genomfördes cirka 2700 licensieringstester. Licensieringstestet för bolån stod för cirka 45 procent av testerna och rådgivare för cirka 40 procent. Mer än 50 procent av licenshavarna har sin licens baserad på två eller fler tester och kombinationen bolån och rådgivare är vanligast. | | |
|
|
| Genomförandet av ÅKU 2023 pågår runt om i landet för Swedsecs licenshavare. Årets ämnen behandlar bland annat inflation, amorteringsregler, hur livsval kan påverka den framtida pensionen och hållbarhet. ÅKU ska vara genomförd senast den 30 november, men notera att företagen kan själva sätta ett tidigare datum för detta. | | | |
|
|
| | Swedsec och DORA | Med anledning av den nya förordningen om digital operativ motståndskraft (DORA) har Swedsec mottagit förfrågningar från anslutna företag om att besvara utvärderingsformulär för tredjepartsleverantörer av IKT-tjänster. Vi vill därför klargöra att vi inte tillhandahåller några IKT-tjänster i den bemärkelse som avses i DORA och att någon utvärdering av Swedsec därmed inte ska ske. |
|
|
| Vi bedriver uteslutande licensieringsverksamhet. Swedsecs onlinetjänst är Swedsecs interna IT-system för hanteringen av licensieringsverksamheten inom vilket kontaktpersoner och administratörer lämnar uppgifter till Swedsec. |
|
|
| Start typing something... | Användning av Swedsecs varumärke | Här hittar du information om hur du får använda vår nya logga till ex LinkedIn, mailsignatur eller visitkort. Licensbevis med den tidigare loggan är fortfarande giltigt och behöver inte bytas ut. | | | | | |
|
|
| Beslut av disciplinnämnden
Hittills i år har det kommit in ett 35-tal anmälningar om regelöverträdelser till Swedsec och Swedsecs disciplinnämnd har under 2023 avgjort 28 ärenden – 5 licenshavare har fått sina licenser återkallade och 22 har fått en varning. Disciplinnämnden har lämnat en anmälan utan påföljd. Du hittar samtliga beslut i anonymiserad form här.
Vi får återkommande frågor från företagen om vilken utredning och/eller bevisning som företaget ska lämna in i samband med anmälan och planerar att hålla ett forum om det senare i höst. Vid frågor är ni välkomna att kontakta Cecilia Blomqvist, senior jurist på Swedsec.
Mer om förfarandet vid disciplinärenden kan du läsa här |
| |
|
|
Förändrad anmälningsskyldighet sedan 2023
Sedan 2023 har anmälnings-skyldigheten för anslutna företag ändrats så att företagen bara ska anmäla regelöverträdelser om det finns skäl att anta att detta kan medföra disciplinpåföljderna återkallelse av licens, tillfällig återkallelse av licens eller varning.
Läs mer om regelöverträdelser |
|
Disciplinnämnden
Det är Swedsecs disciplinnämnd som avgör om en licenshavare ska få någon påföljd. Innan ett ärende lämnas över till disciplinnämnden har det beretts av Swedsecs disciplinutskott. Disciplinutskottet har till uppgift att avgöra om ett disciplinärende ska överlämnas till disciplinnämnden eller lämnas utan åtgärd.
Läs mer om disciplinnämnden
Läs mer om disciplinutskottet |
|
|
|
| | | Håll dig uppdaterad. | Genom att följa oss på LinkedIn så håller du dig uppdaterad på vad som händer i vår verksamhet. Tack alla följare för ert intresse för Swedsecs verksamhet och självregleringen i finansbranschen. | | |
|
|
| FÖLJ OSS PÅ SOCIALA MEDIA | | | | Du får detta nyhetsbrev för att du är kund eller prenumererar via vår hemsida. Om du har några frågor, maila oss gärna på info@swedsec.se | | | |
|
|
|
